“一行两会一局”服贸会齐发声：资本市场经受住了严峻考验，进一步深化金融改革开放

21世纪经济报道记者 唐婧 北京报道

作为向世界展现中国金融市场巨大潜力和首都金融发展强大活力的行两重要窗口，9月2日，局会齐化金中国国际服贸会金融服务专题的服贸发声放主论坛—“2022中国国际金融年度论坛”在首钢园香格里拉酒店举办。

本届论坛以“开放融合 绿色未来”为主题，资本住严共同探索中国金融业开放融合发展的市场新路径，描绘金融业高质量发展的经受峻考新蓝图。会上，验进中国银保监会副主席周亮、步深中国证监会副主席方星海、融改央行调查统计司司长阮健弘、革开外汇局副局长郑薇围绕防范化解金融风险、行两资本市场对外开放、局会齐化金货币政策施策方向、服贸发声放外汇市场运行情况等热点问题发表演讲。资本住严

守住不发生系统性金融风险的市场底线

“金融风险从发散逐步转为收敛，一批重大隐患被‘精准拆弹’。过去5年，累计处置不良贷款约12万亿元，超过之前12年总和。高风险‘影子银行’的规模较历史峰值压降约29万亿元，近5000家P2P网贷机构全部停止运营，一批金融违法犯罪分子得到惩处，金融秩序明显好转。”周亮在回顾过去5年银保监会防范化解金融风险取得的阶段性成果时表示。

数据显示，在防范化解金融风险稳步推进的同时，我国银行业、保险业的发展取得了令人瞩目的成绩。2022年6月末，我国银行业总资产367.7万亿元，居世界第一位。保险业总资产26.6万亿元，位居世界第二位。过去5年，银行业的信贷年均增速为11.8%，超过资产年均增速约4个百分点。资产结构与实体经济需求更加契合，普惠型小微企业贷款、涉农贷款年均增速分别达到25.5%和14.9%。截至今年6月末，制造业贷款余额为26万亿元，大病保险已覆盖12.2亿城乡居民。基础金融服务覆盖率超过99%。

周亮表示，银保监会将继续坚持统筹发展与安全，牢牢守住不发生系统性风险的底线。要平衡好稳增长和防风险的关系，在保持经济大局平稳前提下，有序处置风险，稳妥化解中小金融机构的风险，支持地方发行专项债补充中小银行资本，积极地应对不良资产的反弹，完善大型企业债务风险监测和处置，保证房地产融资平稳有序，支持地方保交楼、稳民生，促进房地产市场平稳健康发展，强化金融立法和制度建设，推进监管大数据平台建设，优化监管协同机制，提升监管效能。

在百年变局、外部冲击和世纪疫情交织之下，我国证券业、期货业也保持了稳健运行。“今年以来，面对乌克兰危机、美联储加息、国内疫情反复等多重因素叠加冲击，证监会围绕稳预期、稳资金链、稳市场行为持续发力，及时果断采取了一系列措施，科学合理保持IPO和再融资常态化。”中国证券监督管理委员会副主席方星海表示。

方星海介绍，在全球主要市场股权融资普遍低迷的背景下，今年前7个月沪深交易所共有178家企业IPO上市，合计融资3459亿元，IPO数量和融资金额均居全球首位。两市再融资合计3825亿元，保持了较高水平。

同时，证监会会同相关方面加强期货和现货市场联动监管，严防过度投机，有效防控动力煤、原油等基础工业品价格持续上升风险。成功应对了国际市场镍期货极端逼空行情对国内镍期货市场的外溢风险。推出中证1000股指期货和期权，活跃了“专精特新”上市股票的交易，期货市场保持平稳运行，有效助力保供稳价工作。

“在多方面共同努力下，资本市场经受住了严峻考验，交易保持活跃，功能发挥良好，为稳定宏观经济大盘和社会预期发挥了重要作用。”方星海说道。

周亮介绍，在化解金融风险的同时，监管的有效性和法制化水平也在日益提高。他表示，监管体制改革深入推进，部门间、央地间监管的协同明显增强。过去10年间，共制定和修改了法律法规70余部，依法监管的能力大幅提升，建立了监管大数据平台，推动监管工作信息化和智能化。监管力度持续加大，累计处罚银行保险机构1.6万家次，处罚责任人员2.1万人次，行政执法的透明度、规范化水平不断提高。

郑薇指出，今年以来，我国外汇市场运行总体平稳，呈现出较强的韧性。外汇管理部门多措并举，在服务企业汇率风险管理方面开展了以下四项工作。一是与人民银行联合发布关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知，提升企业应对汇率波动的能力；二是联合商务、财政部门支持中小微企业，降低套保成本，支持中国外汇交易中心免收中小微企业外汇衍生品相关交易手续费；三是发布关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知，创新推出两类期权产品，为企业汇率避险提供更多的支持措施；四是发布企业汇率风险管理指引，为涉外企业汇率风险管理提供有益参考。

阮健弘表示，新冠疫情以来，中国实施正常的货币政策，没有过度刺激，为后续的货币政策调控预留了空间。当前，消费价格上涨相对温和，也为货币政策的调控创造了良好的条件。货币政策要进一步做好跨周期的调节，保持货币信贷平稳、适度增长，保持流动性合理充裕，助力经济发展。同时，也密切关注国内外的通胀走势，不搞大水漫灌，不超发货币，保持物价水平基本稳定。

进一步深化金融改革开放

阮健弘表示，央行将进一步深化金融改革开放。利率市场化改革要进一步健全市场化利率形成和传导机制。汇率市场化改革要增强人民币汇率的弹性，加强预期管理。坚持在市场主导的基础上完善人民币跨境使用的制度安排，增加政策的便利性和可操作性。同时，不断健全金融监管体系，提高监管能力，守住不发生系统性金融风险的底线。

周亮表示，坚持开放发展理念，服务构建双循环新发展格局。支持“准入前国民待遇+负面清单管理”模式，构建公平、公开、透明、稳定可预期的政策环境，完善制度规则，加快向高水平、制度型开放转变，立足发挥我国超大规模市场优势，依托国内大循环，吸引全球高质量金融资源要素，提高质量效益，在财富管理、健康养老、消费金融等领域，欢迎高水平、专业化的外资机构来华展业。

目前中国资本市场已成长为世界第二大市场，开放程度日益提升，吸引了越来越多国际投资者参与。下一步，证监会将统筹发展与安全，全力支持稳住经济大盘，推出更多有力度、有深度的开放举措，推动资本市场高质量发展。

方星海透露，将继续稳步推进市场机构产品全方位制度型开放，推动境外上市新规立法程序，做好改革实施后的配套规则、系统建设等准备工作。将进一步加强开放环境下的监管能力和风险防范能力建设，坚持放得开、看得清、管得住的要求，加强对跨境资本流动的监测，保持资本市场平稳运行。落实好中美跨境审计监管合作协议，为资本市场高水平开放构建可预期的国际监管环境。继续加强与境外机构投资者沟通，不断提高A股市场投资便利性，不断增强外资投资我国资本市场的信心。

方星海表示，支持香港巩固国际金融中心地位。下一步，证监会将会同有关部门和香港金融管理部门推出三项扩大两地资本市场务实合作的新举措。一是扩大沪深港通股票标的，推动将符合条件的在香港主要上市外国公司和更多沪深上市公司股票纳入标的范围，核心是推动在香港上市的外国公司纳入沪深港通标的，这样有助于香港吸引更多的全球企业来上市。二是支持香港推出人民币股票交易柜台，研究在港股通增加人民币股票交易柜台，助力人民币国际化。三是支持香港推出国债期货，加快推动境内国债期货市场对内对外开放，实现两地协同发展。

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